Luca Gennaro Cioffi — Sicurezza e legalità — Guardia di Finanza
24 settembre 2026
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[00:00:00] Buongiorno.
[00:00:01] Allora l'onorevole Coppo mi dispensato dal ringraziarlo ma non posso fare a
[00:00:05] meno.
[00:00:06] Sì sì sì.
[00:00:06] Di ringraziare lei e tutto il suo staff, il dottor Annino, il dottor Del Mese
[00:00:11] per aver organizzato questo evento e per aver alla Guardia di Finanza con I suoi
[00:00:17] 11 rappresentanti, coordinati dal generale di divisione Vinciguerra, il nostro
[00:00:23] vice capo di gabinetto del Ministero Economia e le Finanze, di partecipare a
[00:00:27] questo consesso così qualificato e prestigioso.
[00:00:31] Che cosa cercato di fare la Guardia di Finanza?
[00:00:33] La Guardia di Finanza come forza di polizia con competenza generale in
[00:00:39] materia economica e finanziaria, cercato di dare quello che è il suo contributo
[00:00:44] tecnico e di esperienza in questo settore.
[00:00:49] Del resto, ricordo appunto che la direttiva sui compatti di specialità riconosce
[00:00:55] alla Guardia di Finanza una competenza preminente nella ricerca, nella
[00:00:59] prevenzione e nel contrasto degli illeciti commessi mediante mezzi tecnologici
[00:01:05] informatici che afferiscono ai segmenti e alla sua mission istituzionale appunto
[00:01:10] di polizia economico finanziaria.
[00:01:12] Voglio rispondere innanzitutto alla domanda che ci aveva fatto la dottoressa.
[00:01:18] Dottoressa lei perfettamente ragione, si è venuta a creare una forte
[00:01:23] interconnessione tra il mondo digitale e il mondo finanziario.
[00:01:27] Quindi dobbiamo cogliere entrambi gli aspetti di questa interconnessione.
[00:01:32] Si sono create grandi possibilità di sviluppo economico e
[00:01:38] finanziario, ma purtroppo dall'altra parte anche la criminalità
[00:01:44] attenzionato l'ecosistema dei pagamenti digitali, perché accolto
[00:01:49] soprattutto nel mondo delle criptoattività un contesto in cui ottenere
[00:01:55] ingenti guadagni, mandando a minimizzare quelli che sono I rischi di
[00:01:59] individuazione dei titolari effettivi delle attività illecite.
[00:02:06] E a riguardo come si è mossa la guardia di finanza?
[00:02:11] Allora la guardia di finanza innanzitutto
[00:02:15] un'organizzazione che valorizza la componente territoriale e quella speciale.
[00:02:20] I nostri reparti speciali di punta sono il Nucleo Speciale di Polizia Valutaria
[00:02:25] e il Nucleo Speciale Frodi Tecnologiche, che maturato un grande expertise
[00:02:31] soprattutto nell'analisi della blockchain e nel contrasto di tutti quelli che
[00:02:36] sono gli illeciti ecofin commessi con tecnologie informatiche, ma anche a
[00:02:40] livello territoriale abbiamo investito su...
[00:02:44] Del personale particolarmente qualificato, che riveste esattamente la qualifica
[00:02:49] di CFDA, computer forensics e data analysis, che supporta quindi tutti
[00:02:55] I reparti sul territorio nella ricerca delle fonti di prova,
[00:03:00] appunto, su sistemi digitali, consentendone l'elaborazione e l'interpolazione.
[00:03:06] Ma che cosa dobbiamo fare?
[00:03:09] Che cosa stiamo facendo da tempo?
[00:03:10] Dobbiamo assolutamente investire sulla specializzazione e sull'aggiornamento
[00:03:16] professionale del nostro personale, perché il nostro personale si confronta con
[00:03:22] infrastrutture tecnologiche molto sofisticate come sono quelle che sono sottese
[00:03:28] al mondo dei pagamenti digitali.
[00:03:30] Quindi deve avere nozione di cos'è...
[00:03:33] Di che cos'è una blockchain, uno smart contract, una stablecoin, una piattaforma
[00:03:38] fintech, e questo richiede un connubio di competenze, servono competenze
[00:03:44] tecniche, servono competenze informatiche, finanziarie e giuridiche.
[00:03:50] Un altro step fondamentale è la dotazione di strumenti tecnologici, per esempio
[00:03:55] nel mondo delle cripto attività, sono fondamentali appunto gli strumenti per
[00:04:00] l'analisi della blockchain, per cercare di tracciare I flussi e arrivare
[00:04:06] quindi a un CASP, a un soggetto a cui ci possiamo rivolgere per cercare di
[00:04:11] acquisire elementi informativi su chi sono gli utenti delle transazioni.
[00:04:17] E come è emerso in particolare nel gruppo tematico cui ho partecipato,
[00:04:23] pagamenti innovativi, stablecoin ed euro digitale, un altro
[00:04:29] fattore importante è quello di appunto, dotare l'ordinamento
[00:04:35] di strumenti giuridici transfrontalieri, uniformi che...
[00:04:40] Riconosciuti che diano la possibilità quindi alle forze di polizia di
[00:04:45] accedere velocemente, come hanno detto anche I miei colleghi 1º, al
[00:04:50] quell'informazioni detenute dai CASP o dagli altri operatori digitali,
[00:04:55] soprattutto quando sono stabiliti al di fuori del...
[00:04:58] L'Italia.
[00:04:59] E un altro concetto importante, è quello che non dobbiamo solo agire
[00:05:05] in chiave repressiva, ma dobbiamo anticipare I rischi emergenti.
[00:05:10] E come lo possiamo fare?
[00:05:12] Lo possiamo fare appunto, come ci insegna questo tavolo, creando dei canali
[00:05:17] stabili di confronto tra le autorità, I soggetti regolamentati, I
[00:05:23] professionisti tecnici e I soggetti investigativi, perché questo ci
[00:05:28] consentirebbe di trasformare quelle che sono informazioni frammentate,
[00:05:34] invece in capacità preventiva con lo sviluppo di un linguaggio comune di
[00:05:40] standard condivisi e di meccanismi di risposta coordinati e
[00:05:46] efficaci.
[00:05:48] Se ho solo un altro minuto, volevo far riferimento in particolare al contributo
[00:05:53] che è stato dato nel tavolo a cui ho partecipato, che si è
[00:05:59] focalizzato su quelli che sono I rischi ecofin associati alle
[00:06:05] stablecoin, che come emerge dalla nostra attività di analisi e dalla nostra
[00:06:10] esperienza operativa sono le cripto attività a cui la criminalità fa più
[00:06:15] ricorso, in particolare per operazioni di riciclaggio, soprattutto nella fase
[00:06:20] dell'airing, del riciclaggio, cioè si compiono una probabilità di operazioni che
[00:06:25] sono finalizzate a occultare quella che è la provenienza illecita della
[00:06:30] provvista e abbiamo avuto evidenze operative anche del ricorso da parte della
[00:06:36] criminalità organizzata da parte di associazioni finalizzate al traffico
[00:06:41] internazionale di stupefacenti che fanno ricorso alle stablecoin per riciclare
[00:06:46] in in un reparto del corpo proprio trovato
[00:06:52] all'atto del rientro di un contabile, un'organizzazione criminale in Italia dopo
[00:06:57] un periodo di latitanza a Dubai, un lager, che è un 1 hardware un hardware un
[00:07:03] hosted wallet, che la forma di una pen drive e e che serviva a
[00:07:08] custodire I chiavi privati per accedere a una stable coin, un SDT, che non è
[00:07:14] compliant col MICAR, è ancorata al dollaro, che una volta convertita in
[00:07:19] euro ci consentito di sequestrare 1800000 di euro, quindi un tempo era
[00:07:24] necessario una valigetta di un certo tipo Sì.
[00:07:27] Per trasportare una quantità di contanti considerevoli, adesso basta una pen
[00:07:32] drive.
[00:07:33] Così come le SDBLcoin sono associati a casi di finanziamento del terrorismo, ne
[00:07:38] abbiamo evidenze anche a livello internazionale, con una devo tagliare
[00:07:43] l'onorevole posso 30 secondi?
[00:07:46] Il capo è lei siamo in anticipo però non li li vedo moribondi li vogliamo
[00:07:51] mandare a pranzo mandiamoli a si meritano sono stati bravissimi rimasti
[00:07:55] seduti grazie anche alla platea che è stata veramente eccezionale okay
[00:08:03] prego abbiamo un altro minuto prego prego un minuto così come a casi di
[00:08:06] finanziamento del terrorismo internazionale recentemente il dipartimento di
[00:08:12] giustizia degli Stati Uniti reso pubblica la confisca di circa 2000000 di
[00:08:17] dollari nei confronti di una società finanziaria che operava a Gaza proprio per
[00:08:21] supportare finanziariamente un...
[00:08:25] L'organizzazione criminale HAMAS, sono utilizzate per eludere
[00:08:30] le misure restrittive internazionali.
[00:08:33] Basta considerare che il Consiglio dell'Unione Europea nell'ultimo pacchetto, il
[00:08:37] 20º, focalizzato l'attenzione proprio sul ricorso alle stablecoin ancorate al
[00:08:43] rublo, come mezzo utilizzato dalla Russia, per eludere le misure restrittive
[00:08:49] che hanno riguardato I settori chiave della sua economia.
[00:08:53] Non da ultimo l'evasione fiscale, su cui insomma noi ne sappiamo qualcosa,
[00:08:59] soprattutto quando praticamente ci si avvale di exchange localizzati al di fuori
[00:09:03] dell'Unione Europea in giurisdizione alto rischio e poco collaborative e poi non
[00:09:09] da ultimo si potrebbero verificare anche I casi di abusivismo, questa recente
[00:09:14] fattispecie delittuosa che è stata introdotta dall' 30 del DLGS 129
[00:09:20] del 2024 che adeguato il nostro ordinamento al MICAR e che colpisce l'offerta al
[00:09:26] pubblico e l'ammissione alla negoziazione di art e di MT in violazione delle
[00:09:31] prescrizioni del MICAR.
[00:09:32] Grazie, scusate se vi rubato.
[00:09:34] Okay.
