Giuseppe Miceli — Antiriciclaggio, Tracciabilità e Financial Intelligence su blockchain
24 settembre 2026
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[00:00:00] Grazie.
[00:00:01] Un ringraziamento particolare, lo dico veramente con estrema sincerità al
[00:00:07] presidente, all'onorevole Marcello Coppo che innescato questa sinergia
[00:00:13] che visto coinvolti questi 14 gruppi di lavoro e un ringraziamento altrettanto
[00:00:19] sentito va a Antonio Annino e a Gabriele Del Mese che ci hanno guidati in questo
[00:00:25] percorso rispetto al quale siamo soltanto al giro di boe, niente di più.
[00:00:31] Io intervengo nella mia qualità di responsabile del gruppo di lavoro dedicato
[00:00:35] all'antiriciclaggio, alla tracciabilità e alla financial intelligence su
[00:00:41] blockchain.
[00:00:41] Quindi un gruppo di lavoro molto trasversale rispetto alle tematiche
[00:00:47] che vengono trattati trattate verticalmente negli altri
[00:00:53] 13 gruppi di lavoro.
[00:00:56] Il lavoro svolto ci portati a una 1º conclusione che è nota
[00:01:01] e che già è emersa negli interventi che mi hanno preceduto.
[00:01:06] A proposito di questo non potevo non apprezzare l'intervento di Heraldo
[00:01:12] Vaccaggio che è sempre molto sensibile alle tematiche con un
[00:01:17] approccio di tipo sociologico.
[00:01:20] Abbiamo visto è marcato questo territorio rispetto al quale forse spesso
[00:01:25] siamo indotti ad attribuire un significato quasi esclusivamente tecnologico,
[00:01:30] invece così non è.
[00:01:32] Il punto centrale da cui siamo partiti e che è quello che resta essenziale
[00:01:38] per impostare correttamente il dibattito che abbiamo già avviato, è quello che
[00:01:42] la blockchain non è per sua natura una infrastruttura opaca.
[00:01:48] Al contrario le transazioni registrate sulle principali reti sono pubbliche,
[00:01:53] permanenti, verificabili.
[00:01:56] Il problema quindi non risiede nella visibilità del
[00:02:01] trasferimento, ma risiede nella sua attribuzione soggettiva, cioè nella
[00:02:07] possibilità di collegare un indirizzo digitale a una persona piuttosto che a
[00:02:13] un'organizzazione.
[00:02:15] Il quadro normativo a riguardo il quadro normativo europeo, così come quello
[00:02:20] nazionale è compiuto, è completo.
[00:02:27] Del resto il GAFI riconosce proprio all'Italia, al nostro paese, una
[00:02:33] buona capacità di comprendere il rischio connesso alle criptoattività e
[00:02:39] dal rapporto GAFI l'ultimo emerge anche che l'architettura normativa,
[00:02:45] autorizzativa e di vigilanza sono sostanzialmente sviluppati.
[00:02:50] La criticità emerge invece nella fase successiva, cioè quando il quadro
[00:02:55] regolamentare deve tradursi in comportamenti effettivamente conformi
[00:03:01] da parte degli operatori.
[00:03:03] Quindi l'architettura normativa è forte e la messa in atto
[00:03:09] di quella...
[00:03:10] Di quell'impianto normativo è suscettibile di ulteriori
[00:03:15] miglioramenti.
[00:03:16] E allora ecco che la priorità non è aggiungere indiscriminatamente nuove regole.
[00:03:22] È stato fatto presente come il lavoro di questi gruppi di...
[00:03:26] Di questi gruppi è finalizzato a produrre delle proposte.
[00:03:31] Proposte che non necessariamente devono generare nuove norme, ma possono andare
[00:03:35] anche a modificare, a ottimizzare gli effetti delle norme già esistenti.
[00:03:40] Il punto centrale rispetto al quale stiamo muovendo le nostre attività, e
[00:03:45] ringrazio I componenti tutti di questo 14º gruppo di lavoro, è quello di tentare
[00:03:51] di spostare il baricentro dell'azione pubblica attraverso una strategia che sia
[00:03:56] coordinata.
[00:03:58] Coordinata da cosa?
[00:03:59] Da linee guida, da interlocuzioni con gli operatori che abbiamo già avviato, da
[00:04:04] una formazione in questo settore che è ancora anche quella suscettibile di
[00:04:10] migliorare e da una supervisione basata sull'approccio
[00:04:16] sul sul rischio.
[00:04:18] Ecco che partendo da questa impostazione abbiamo sottoposto all'intergruppo
[00:04:24] 3 tipologie di proposte.
[00:04:26] La 1º, lo dico sinteticamente, mancano 30 secondi, riguarda la qualità delle
[00:04:31] segnalazioni di operazioni sospette.
[00:04:33] La 2º proposta è quella che riguarda gli strumenti di Blockchain Analytics
[00:04:39] e quindi strumenti che sono indispensabili, ma che si devono fondare su
[00:04:43] metodologie proprietarie che siano verificabili a differenza di come avviene
[00:04:49] oggi.
[00:04:49] E poi la 3º proposta riguarda la tempestività emerso anche dai precedenti
[00:04:55] interventi come nei trasferimenti di criptoattività le prime ore sono quelle
[00:05:00] decisive.
[00:05:01] Quindi abbiamo sottoposto il lavoro all'intergruppo e continuiamo nel nostro
[00:05:06] impegno.
[00:05:07] Grazie.
